Qu'est-ce-qu'un stop loss au Forex et comment les placer ?

Afin de vous mieux appréhender ces concepts, je vous conseille d'aller chercher sur Amazon si vous avez besoin d'acheter un livre plus complet et détaillé.

Explication d'un trade au Forex.

Afin d'être clair, je vais prendre un exemple et concret sur la paire de devise eur/usd (euro contre dollar). Imaginez qu'en ce moment l'eur/usd est au prix de 1.3215. Vous possédez un compte Forex chez un broker avec un capital de 1 000 euros. Vous pensez que le cours eur/usd va augmenter dans un futur, et vous choisissez donc d'acheter (achat = hausse / vente = baisse) une position. Vous prenez une position de 100 euros, avec un levier 100.

Cela signifie que chaque variation de 1 pip (0.0001) du cours va vous rapporter, ou vous faire perdre :

0.0001 (1 pip de variation) * 100 (prix en euros de la position) * 100 (levier) = 1 euro.

Si le cours passe de 1.3215 à 1.3216, vous gagnerez ainsi 1 euro, et si le cours baisse de 1.3215 à 1.3214 vous perdrez 1 euro. Vous aurez également un spread à payer de 3 pips, soit 3 euros. Ce qui signifie que vous devez payer 3 euros pour ouvrir cette position ! Pour être rentable, vous devait donc la fermer à un cours supérieur ou égale à 1.3218.

Si le cours perd 97 pips, votre position sera clotûrée automatiquement, car elle aura été perdue en totalité (97 euros à cause des 97 pips qui ont diminué, et 3 euros de spread). A l'inverse, si votre position augmente de plus de 100 pips, elle ne sera pas fermée, et vous pourrez choisir de laisser courrir les gains jusqu'à 300 - 400 euros si vous le souhaitez !

Les Stop Loss

La fermeture automatique de la position permet à la banque qui vous a prêté 100 fois plus d'argent pour augmenter votre effet de levier, de ne pas perdre son investissement. Mais il est bien évidemment qu'il n'est pas recommandé de laisser votre position mourrir en totalité ! Si vous investissez 100 euros et que vous possédez 1000 euros, cela représente 10 % de votre capital : le risque est trop grand ! Vous ne pouvez pas vous permettre de perdre plus de 20 euros sur votre 100 euros.

C'est ainsi que vous allez placé un "stop loss" ou "SL", c'est-à-dire une valeur limite du cours, qui si elle est atteinte va fermer votre position en négatif. Par exemple, en utilisant l'exemple précédent, vous placerez un Stop Loss à 1.3200. Ainsi, si le cours touche la valeur limite de 1.3200, vous perdrez 15 pips sur votre position + 3 pips de spreads, soit 18 pips au total (ce qui est équivalent à 18 euros, car avec ce levier et cette mise, 1 pip = 1 euro). Vous aurez donc perdu 18 euros, et la position sera fermée, même si le cours continue à descendre jusqu'a 1.3100.

Les stop loss permettent donc de limiter vos pertes.

NB : Dans le même esprit, il existe les TP ou Take Profit, qui sont des valeurs qui vous permettront de clotûrer automatiquement une position gagnante. Si vous placer un TP à 1.3300 dans l'exemple précédent, vous gagnerez 85 pips, moins 3 pips de spreads, soit 82 pips de profit (ou 82 euros). Cela permet donc à votre position de se finir, sans que vous aillez besoin de regarder le prix, minute après minute.

Comment placer les Stop Loss ?

Une fois que vous avez analysé le prix du cours, et prévu une évolution, il est recommandé de prendre un ratio de 2 ou 3 pour les SL / TP. Cela signifie que si vous visez un gain de x pips, il faudra prendre un stop loss 2 ou 3 fois inférieur. Ainsi, en gagnant environ la moitié de vos trades, vous serez largement positif.